看板 CFP
本文提供一個理財健診或是理財規劃發問的格式提供參考 目前推廣期,不強制以格式發問,但推薦大家使用! 發問前請先確定兩點,若未作到請先完成再發問: 1. 理財的第一步:記帳(至少一季來判斷你的收支情況) 2. 理財的第二步:儲蓄(至少存到半年生活費) ■保險相關請洽保險版(Insurance) ■基金相關請洽基金版(Fund) ■股票相關請洽股票版(Stock) ■外匯相關請洽外匯版(ForeignEX) ■稅務相關請洽稅版(tax) ■房地產相關請洽售屋版(home-sale) 注意事項: 1. 綜合性理財問題則請先填妥以下資料再發問,資料越齊全,規劃越能接近實際情況 2. 版友與版主沒有義務一定要回答與協助,若有熱心版友協助,請記得表達感謝之意 3. 若格式中的資料與問題無關或無資料,請刪除以免浪費網路空間 4. 若有個人隱私考量,可寄給版主代發,版主會刪除個人資訊後轉發版面 5. 發問後,若遭遇業務或非善意人士騷擾或不當推銷,請告知版主處理 6. 請於表格後方詳細您的問題,可參考「Smart智富月刊-理財健診」的方式 (http://smart.businessweekly.com.tw/list.php?cid=0000000108) 7. 對未來規劃,如果要年報酬率超過6%以上才能達成,請先降低需求 8. 版友的協助為無償義務服務,也未經資格審查,請自行判斷可行性 請按r回文,f回文到看板,m回文給版主,記得更改標題描述你的問題 並以Repost方式引用原文,回文時這一行以上請刪除。 -------------------以下正式開始--------------------- 暱稱: 性別: 年齡: 歲 職業: 居住地: 縣市 鄉鎮市區 工作地: 縣市 鄉鎮市區 家庭成員:■父 歲,■母 歲,□夫 歲,□妻 歲 □子 歲,□女 歲,□其他 歲,□其他 歲 居住房屋:□自有,□租屋,□公司宿舍,□其他 【每月收支狀況】 收入: 支出: 本人收入 生活費-食 配偶收入 生活費-衣 其他收入 生活費-住 生活費-行 儲蓄 投資 醫療費 教育支出 其他 合計 合計 每月結餘(收入-支出) = 【年度收支狀況】 收入 支出 本人年終獎金 所得稅 配偶年終獎金 房屋稅 存款利息收入 地價稅 股息股利收入 汽機車牌照稅 兼差收入 汽機車燃料稅 其他 人壽保險費 產物保險費 其他 合計 合計 年度結餘(收入-支出) = 【家庭資產負債表】 資產 負債 現金 消費性貸款 活存 信用卡卡債 定存 房屋貸款 股票 汽車貸款 基金 互助會死會 互助會 其他 債券 黃金 收藏品 自住房地產 投資房地產 珠寶首飾 汽車 其他 合計 合計 資產淨值(資產-負債) = 【全家保險概況表】 產物保險 人壽保險 地震險 壽險 火險 意外險 水險 醫療險 車險 癌症險 強制險 重大疾病險 第三人責任險 投資型保險 碰撞險 年金險 乘客險 儲蓄險 其他 其他 (定期險請詳列保費與保額如:住院日額1000,保費2345 長期或終身險請加列已繳年度如:已繳四年/應繳20年) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.109.29.45
RobinsonCano:外滙版也要一個 03/14 01:03
c3532003:推!其實這張表就很完整了! 03/14 01:06
Leepofeng:XD 一般理財規劃外匯沒有成一個章節,我就漏了,補上! 03/14 01:09
RobinsonCano:XDDD 推認真版主 03/14 01:22
sugoichai:推版主超認真~ 03/14 09:32
Chricey: 長時間坐著工作,關節痛越來越嚴重,該怎麼辦?推薦UC2 03/14 09:32
opqx:推一個 03/14 09:33
falseshelter:推! 03/14 10:10
tnf:讚!!!推認真版主!!! 03/14 11:07
west1996:推 typo: 支出-汽"機"車燃料費 03/14 14:58
Kroner: 剛開始吃UC2,期待 03/14 14:58
Leepofeng:謝謝!已更正 03/14 15:26
※ 編輯: Leepofeng 來自: 58.115.16.69 (03/14 15:26)
twoba:推....感謝版大!! 03/15 10:24
elvies:10th 03/15 16:24
yao7:推認真版主 03/16 23:41
Chricey: 樓上UC2當糖吃,天天走拿飛 03/16 23:41
cashtitan:推認真板主 03/18 01:43
yinson:推~ 03/19 17:52
love5397:http://bit.ly/gsEwcK 01/12 20:37
ridosa:http://tinyurl.com/4zbxt6c 01/25 20:57
Kroner: 哇勒,UC2 這個東西真的是太讚了 01/25 20:57
Livaza:感謝版主用心 02/01 05:44
may83054: 感謝您~~嗚嗚 01/29 09:12
scott2009: 美金可以視為最後貨幣,如果跟目前的流通幣相比 09/15 15:29
brian127127: 推 08/16 08:55
Chricey: 看到有人提到關節痛,我就想到有一篇UC2推薦的文章 08/16 08:55
ameryu: 任務結束 done. 06/15 09:37
jacky40511: 推! 12/21 19:34
pptppt520: 這個資訊好夠用 01/21 10:37
cooji74115: 這個會幫上沒頭緒的人一些忙的 很棒 02/12 16:00
Chricey: 關節痛這種東西靠UC2就對了 02/12 16:00
Erika98: 推一個! 05/12 07:47
pippen2002: 感恩 10/27 21:44