作者Dean0214 (簡單的幸福)
看板Insurance
標題[險種] 42歲男 壽險規劃
時間Thu Feb 8 01:55:33 2024
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:42
三、職業/工作內容:業務(坐計程車跑客戶)
四、保障需求:純壽險規劃
五、保費預算:500跟1000萬保額 定期20年為主
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:
http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
打球受傷復健
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
偶爾會吃高血壓藥(一年吃不到20次)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
無
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上?
(兒童)是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g?
正常
七、常用交通工具:汽車/計程車
八、預計規劃:
定期壽險規劃 500萬及800萬額度
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:富邦
購買時間:大概10年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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HIJ
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
近期買房,希望增購壽險額度為家人多做保障
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