※ 引述《z6936 (sai)》之銘言： : 最近看了很多人分享質押 買借死的觀念 : 說真的 在美國賣股票要課資本利得稅的環境下 : 在美國質押股票當生活費不賣出的確有優勢 : 但在台灣，賣股票又不用課資本利得稅 : 假設你有2000萬，今天要花5萬元買一隻蘋果，就賣5萬元股票就好，為何要用2000萬做 質 : 押借出5萬買呢？ : 借的錢還是有2～3%的利率，而且經過回測如果要預防網路泡沫那種80%的下跌，你質押 金 : 額要維持在總金額20%以下 : 20%的金額老實說滿雞肋的吧 : 另外假如是要買美國指數etf,為了要質押台幣，你被迫只能買台灣追蹤美國指數的etf : 每年追蹤誤差1～2%，你把這些追蹤誤差少賺得錢取代質押不好嗎？ : 只能說美國環境和台灣不同，不需要盲從吧 先說結論: 質押對我來說就是一個比融資還要安全一點的"加大槓桿的工具" 前面已經利率算來算去算很多了 這邊就不在談論 從去年中大概有一筆資金 資金可以隨意使用 開始買股大概10月就完了大概五百萬 https://imgur.com/l5ocaZ0 偶然看APP 有一個借款可以用6%來借300萬 本來已經申請了被營業員阻止 現在的質押才2.6% 目前是3.25%(元大) 開啟了第一次質押 差不多到3月初 股票來到九百萬 https://imgur.com/ap8ZIGE 當然自己也要看看質押組合 我分配在電子 保險 美債 一邊進攻一邊防守 說實在我真的覺得要跌破三根非常困難 接下來就大家所知的鴻海開始大漲 我把中再保賣掉 全部轉到鴻海上面 質押有一個有很趣的東西 就是當你的帳面數字一直漲時 盤後就會在冒出一筆錢給你借! 例如今天帳面多了100萬 盤後就會跑出60萬讓你繼續借 質押在質押還可以再借出7.8十萬 https://imgur.com/tAjg8bE 可能我比較幸運吧 就是一個死多頭 雖然我一邊進攻但我也一直在防守 金融 美債 電子 就是讓它們維持一個平衡 就算8/5的台指大屠殺 維持率依然在180% 還好鴻海已經大部分被我提早賣掉大部分 https://imgur.com/ujVHZCA 可能看完後很多人都覺得這種瘋狂的操作根本做死 我自己也納悶為啥一點都不擔心 工具給你了如何使用它才是真正要思考的 你把它拿去玩飆股風險當然高了 我比較保守一點(誤 幾乎只玩權值股 偶爾小玩一些怪怪的 例如宏達電.. 到昨天收盤 已經賣掉很多獲利的股票 4萬口空單還是要尊重一下 開始轉到 美債金融開始做防禦動作 進攻的大概就剩下長榮 鴻海 一路走來本金大概在500~700萬 結果現在帳面有三千多萬的庫存 https://imgur.com/2HosgQr 好不好用 哪種用法還是看個人 有人覺得風險高 有人覺得沒風險 天曉得 當然我有一些後路 比如 我並沒有歐印 利息部分基本上每年一百萬的配息 拿來繳怎樣都夠 如果真的不會用別用也好 但是沒有質押這工具 我還真的無法走到這裡 奇蹟的一年或許也跟我沒太大關係 現在來看結果還不賴 https://imgur.com/CquTlxB 最後講一些質押過程的經歷 有錯在麻煩糾正 以元大APP操作 1.比如10號交割 我都會在9號就匯入股票 早上11點金額會跑出來 當然匯入 之前就會試算出金額 下午5點就會入帳戶使用 我下午一點就會申請 因為盤後在申請 今天假設你是跌的 金額會被扣掉 假設已經有100萬額度可借 但是你今天帳面少了50萬 盤後額度可能只剩下70萬 盤前趕快借走去用 雖然在下一次匯入股票時候 還是得還... 2.今天賣股還款 不需要等交割完成 五點過後額度就出來了 就可以申請再借出來 明天繼續買股~問營業員還跟我說 要等交割完成才能借 口去~ 3.不是所有股票都能質押 金融 ETF 大型權值基本上沒問題 正2也能借 但是新光金只能借0.3 三商壽不能借 我玩的股票10檔左右 無法提供更多資訊 4.質押再質押 六次 100萬可以借142萬 但是需要很多天的時間做操作 無法一次完成 https://imgur.com/5loGuWY https://imgur.com/dpl0O67 壞的 風險高 多恐怖 很多人都提到了 我這篇就不提了 最後! 投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書 -- ╭═ ╦ ╭═ ╦╦ ╦═ ═ ═╮╭═ ╭═ ╦ ╠═ │ ╠ ╕╞╡ │ ╠╣ ║ ║╠ ╕╠═ ║ ～☆～ ╰═ ╩ ╰═ ╩╩ ╨ ╨╨ ╨ ╨╰═ ╰═ ╨─╯ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.219.215.40 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1731138172.A.2D5.html 明年換蘋果還要靠它 https://i.imgur.com/3TCQ2W4.jpeg ※ 編輯: eightangel (27.53.73.44 臺灣), 11/09/2024 16:06:20 看我這麼保守 怎麼敢碰期貨... ※ 編輯: eightangel (27.53.73.44 臺灣), 11/09/2024 16:47:30 賣出了就自動還錢 不還也不行 要用在借出來 會喔 尤其現在不明朗 所以保留戰果 轉到美債 金融 支撐維持率 僅剩鴻海 長榮 繼續 奮戰 ※ 編輯: eightangel (1.169.184.63 臺灣), 11/09/2024 18:18:38 我只有用過元大 元大是交割當日晚上12點可以入卷 早上交割完成 早上11點金額出來 即可申請出款 下午五點入帳戶 ※ 編輯: eightangel (1.169.184.63 臺灣), 11/09/2024 21:36:00